L’investissement dans les start-up n’est plus réservé aux business angels et aux fonds d’investissement. Grâce aux plateformes de financement participatif comme Anaxago, il est désormais possible pour les particuliers de soutenir des entreprises innovantes tout en diversifiant leur patrimoine.
Créée en 2012, Anaxago s’est imposée comme une référence du crowdfunding en France, avec une sélection drastique des projets et des rendements potentiellement attractifs. Mais avant de se lancer dans l’aventure, il est essentiel de comprendre le fonctionnement de la plateforme, ses avantages et ses risques.
Comment investir dans une start up avec Anaxago ?
La démarche d’investissement se déroule en plusieurs étapes essentielles. Pour commencer, la création d’un compte sur la plateforme nécessite de fournir des informations personnelles et de créer des identifiants sécurisés. Vient ensuite la phase de vérification du profil investisseur, une étape cruciale où vous devrez fournir des documents d’identité et justificatifs de domicile, conformément aux exigences de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Une fois votre profil validé, vous pourrez accéder à l’exploration des opportunités d’investissement. Chaque start-up présentée sur la plateforme fait l’objet d’une fiche détaillée incluant son secteur d’activité, son modèle économique et ses projections financières. Pour la souscription aux offres, le montant minimum d’investissement est fixé à 1 000 €, un seuil qui reflète la qualité des projets sélectionnés.
Diversité des secteurs d’investissement sur Anaxago
Anaxago propose de nombreux domaines sous plusieurs déclinaisons, tels que la technologie, la santé, l’immobilier, et les énergies renouvelables, dans lesquels réaliser vos investissements. Les levées de fonds sont comprises entre 100 000 € et plusieurs millions d’euros. Néanmoins, l’investissement minimum est établi à 1 000 €.
Technologie
Le secteur technologique est un domaine très dynamique et attractif d’Anaxago, qui inclut des projets en intelligence artificielle, fintech, cybersécurité et bien d’autres. De nombreuses entreprises basculent plusieurs activités, étant initiales ou cherchant à introduire des innovations techniques transformatrices. Par conséquent, les possibilités de croissance dans ce secteur peuvent être rapides et significatives.
Santé
La santé est un autre domaine clé proposé par Anaxago. Cela inclut des investissements dans les biotechnologies, les dispositifs médicaux et les solutions numériques pour améliorer les soins de santé. Ces projets, souvent porteurs d’une mission sociétale forte, peuvent offrir des rendements intéressants à moyen et long terme.
Immobilier
Il s’agit ici du financement des projets immobiliers de promoteurs ou de marchands de bien. Ce type de financement est consacré aux opérations de promotion et de rénovation d’actifs immobiliers résidentiels et de bureaux, etc. Ses investisseurs reçoivent de la rémunération sur le rendement de la sous-jacence à la fin de l’investissement.
Énergies renouvelables
Avec la transition énergétique en cours, les projets liés aux énergies renouvelables (solaire, éolien, biomasse) représentent une opportunité à la fois éthique et rentable. Ces initiatives visent à répondre à des enjeux environnementaux tout en générant des revenus stables grâce à des contrats d’achat d’énergie à long terme.
Types d’instruments financiers proposés
Sur Anaxago, les investisseurs ont la possibilité de choisir parmi une gamme d’instruments financiers, entre autres les actions et les obligations convertibles. Ceux-ci leur permettent donc d’adapter leur stratégie selon leurs objectifs de base et même de leur appétence pour le risque.
Actions et obligations convertibles
Actions : En achetant des actions, les investisseurs ont la possibilité d’avoir accès au capital de l’entreprise, et reçoivent une partie de ses bénéfices à l’avenir, quel que soit le type de bénéfices – dividendes ou plus-value.
Obligations convertibles : Cet instrument vous permet de donner un prêt à une entreprise, mais conservez le droit de le convertir en actions si l’entreprise fonctionnait très bien. Cela associe une obligation relativement sûre à un gain élevé potentiel sur les actions.
Rendements potentiels avec Anaxago
Les rendements sur les investissements chez Anaxago sont prometteurs: ils se situent généralement entre 8 % et 12 %, avec éventuellement des bonus importants si les projets sont un franc succès. Il est également important d’ajouter que les investissements effectués sur Anaxago sont illiquides: les fonds sont bloqués pendant plusieurs années ou jusqu’à la réalisation des projets. Cela signifie que la planification financière doit être très soignée pour bien gérer le risque de revente précipitée.
Avantages et inconvénients d’Anaxago
| Avantages | Inconvénients |
| Interface utilisateur très agréable | Risque de perte en capital |
| Taux moyen de rendements élevés 9.9%, voire plus | Fonds bloqués durant de nombreuses années (12 à 72 mois) |
| Diversité des secteurs d’investissement | Risque d’impayé des intérêts |
| Qualité des projets (moins de 5 % retenus) | Date d’émission des actions trop longue |
| Participation au financement de projets innovants et durables | Manque de détails dans les statistiques (format non-standard) |
| Niveau de service supérieur (meilleur suivi de projets) | Descriptif des projets limité |
Avantages d’investir avec anaxago
La plateforme se distingue par sa sélection rigoureuse des start-up, avec moins de 5 % des entreprises candidates retenues. Cette exigence garantit aux investisseurs l’accès à des projets de qualité. anaxago permet également une véritable diversification du portefeuille grâce à des projets variés dans les secteurs de la technologie, la santé et l’immobilier.
L’accompagnement personnalisé proposé par la plateforme aide les investisseurs à faire des choix éclairés. Les rendements potentiels peuvent être significatifs en cas de réussite des entreprises sélectionnées.
Considérations importantes avant d’investir sur Anaxago
Les risques d’investir dans une start-up avec anaxago
Avant de se lancer dans l’investissement en start-up, il est crucial de comprendre les différents risques inhérents à ce type de placement. Même si les opportunités sont attractives et que le potentiel de croissance peut faire rêver, la prudence et la connaissance des enjeux restent vos meilleurs alliés.
Le risque de perte en capital
Investir dans une start-up comporte un risque significatif de perte totale du capital. En effet, malgré une sélection rigoureuse des projets par anaxago, le taux d’échec des jeunes entreprises innovantes reste important. Un investissement qui représente aujourd’hui une opportunité prometteuse peut, demain, se transformer en perte sèche.
L’absence de liquidité
L’illiquidité est une caractéristique majeure de l’investissement en start-up. Concrètement, cela signifie que :
- Vos fonds sont bloqués pour une durée de plusieurs années
- Il n’existe pas de marché secondaire pour revendre vos parts
- Impossible de récupérer votre investissement avant la sortie prévue
- L’horizon d’investissement peut s’étendre de 5 à 10 ans
Les risques opérationnels spécifiques
Chaque start-up fait face à des défis uniques qui peuvent impacter votre investissement :
- Difficulté à atteindre les objectifs commerciaux
- Problèmes de trésorerie
- Concurrence accrue sur le marché
- Changements réglementaires
- Départ d’équipes clés
Le risque de défaut de paiement
Dans le cas d’investissements sous forme d’obligations, il existe un risque de défaut de paiement. La start-up peut se retrouver dans l’incapacité de :
- Rembourser le capital investi
- Payer les intérêts prévus
- Respecter l’échéancier établi
L’essentiel est d’adopter une approche mesurée, de ne jamais investir plus que ce que l’on peut se permettre de perdre, et de diversifier ses investissements sur plusieurs projets pour mutualiser les risques.
